ERISA Mandat Checkliste

ERISA Verkauf Checkliste

im September und Oktober 2010 die neue ERISA SPD (Zusammenfassung Plan Beschreibungen) ging in Recht zusammen mit HCR Benachrichtigungen. Was war nicht mehr, muss er nun eine ERISA-Dokument sein, und Versicherungsunternehmen nicht bieten diese. Für diejenigen, die daran interessiert sind hier ist eine Checkliste für die ERISA-Anforderungen.

1. Bieten Sie an ERISA die Krankenversicherung für Ihre Mitarbeiter? (ZB Gesundheit, Dental, Vision, das Leben, AD & D, vom Arbeitgeber finanzierte LTD und / oder STD, Abfindungen Versicherung, Wellness / EAP und / oder freiwillige Leistungen, die unter einer 125-Plan vorge versteuert)

_ Ja _ Nein

2. Haben Sie einen ERISA Plan Dokument?

Wenn ja, um # 1 oben, ERISA Titel 1 setzt voraus, dass der Arbeitgeber / Plan Sponsor eine schriftliche Plans Dokument zu verfügen, auch wenn sie bieten eine oder mehrere von diesen Vorteilen, nur 1 Mitarbeiter oder 2000 Mitarbeiter.

_ Ja _ Nein

3. Sie haben eine SPD (Zusammenfassung Plan Beschreibung)?

ERISA erfordert, dass alle Teilnehmer erhalten eine SPD. Die Teilnehmer können $ 110 pro Tag Strafbewertung für jeden Tag, den er / sie nicht, eine SPD nach der Anforderung einer schriftlichen erhalten verliehen.

_ Ja _ Nein

4. Wenn ja bis # 3, Sie haben die SPD an jeden Teilnehmer innerhalb von 90 Tagen von seiner / ihrer ersten Tag der Abdeckung verteilt? Die meisten Arbeitgeber / Plan Sponsoren davon aus, dass der EOC / Zertifikate der Berichterstattung von den Versicherungsträger diese Anforderungen erfüllen. Sie tun es nicht. Eine separate ERISA SPD muss „wrap“ rund um die Zertifikate zu ERISA Dokumentationsanforderungen gerecht zu werden.

_ Ja _ Nein

5. Haben Sie schon einmal geändert Ihre ERISA Plan Document / Zusammenfassung Plan Beschreibung?

_ Ja _ Nein

6. Wenn ja, um # 5, haben Sie geben einen SMM (Zusammenfassung der wesentlichen Änderung) für Ihre Mitarbeiter? ERISA erfordert eine SMM an alle Teilnehmer verteilt, wenn es eine wesentliche Änderung der Versorgungspläne wie Trägerwechsel, Förderfähigkeit ändern, profitieren Strukturänderung etc. werden

_ Ja _ Nein

7. Wenden Sie sich im Vorteil haben über 100 Teilnehmer eingeschrieben haben Sie schon einmal ein Formular 5500 eingereicht geltender Pläne? ERISA erlegt $ 1100 Tage Strafe für jeden Tag, diese Einreichung spät ist bis zu einer Höchststrafe für große Arbeitgeber (über 100) von $ 30.000 pro Jahr.

_ Ja _ Nein

8. Wenn ja bis # 7, haben Sie jemals fertig gestellt und verteilt einen SAR (Kurzbericht)? _ Ja _ Nein

9. Haben Sie schon einmal Gegenstand eines DOL Prüfung gewesen? Prüfungen können durch eine DOL Untersuchung durch andere Agenturen (IRS), durch Überprüfung der Form 5500 Einreichungen und am häufigsten durch Mitarbeiter berichteten Berichterstattung oder Prozesse ausgelöst werden.

_ Ja _ Nein

10. Haben Sie jemals hatten Mitarbeiter eine Schadensmeldung für die Verletzung seiner / ihrer ERISA Rechte?

_ Ja _ Nein

11. Haben Sie ERISA Pläne, wie eine 125-Plan mit FSAs (flexible Ausgaben-Konten) oder HRAs (Gesundheit Erstattung Konten)? Gesundheit FSAs und HRAs auch ERISA Pläne und müssen die gleichen Dokumentation und Archivierung Anforderungen.

_ Ja _ Nein

12. Wenn ja, um # 11, haben Sie getrennte ERISA Planunterlagen und PPD und wurden sie ERISA Plan Nummern zugewiesen?

_ Ja _ Nein

13. Wenn ja, können Sie unter Verletzung von Title I von ERISA, die Gesundheit und das Wohlbefinden Benefit Pläne unterliegt. ERISAEdge kann helfen!